{"id":47149,"date":"2025-11-04T09:00:00","date_gmt":"2025-11-04T12:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.solucoesindustriais.com.br\/news\/?p=47149"},"modified":"2025-11-04T11:29:23","modified_gmt":"2025-11-04T14:29:23","slug":"contas-bolsao","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.solucoesindustriais.com.br\/news\/economia-e-negocios\/contas-bolsao\/","title":{"rendered":"Banco Central cria novas regras para coibir uso de contas-bols\u00e3o"},"content":{"rendered":"

O Banco Central implementou novas regras a partir de 1\u00ba de dezembro para combater contas-bols\u00e3o utilizadas na lavagem de dinheiro, com o objetivo de aumentar a transpar\u00eancia e a seguran\u00e7a no sistema financeiro.<\/h3>\n

O Banco Central anunciou medidas para encerrar contas-bols\u00e3o irregulares, frequentemente usadas para lavar dinheiro por organiza\u00e7\u00f5es criminosas. A resolu\u00e7\u00e3o busca aumentar a transpar\u00eancia no sistema financeiro e combater o crime organizado.<\/p>\n

Uso de contas-bols\u00e3o por organiza\u00e7\u00f5es criminosas<\/h2>\n

O Banco Central anunciou novas medidas para coibir o uso irregular das chamadas contas-bols\u00e3o<\/strong>, um mecanismo que tem sido explorado por organiza\u00e7\u00f5es criminosas<\/strong> para movimentar grandes quantias de forma oculta.<\/p>\n

Essas contas funcionam como um cofre coletivo, reunindo recursos de diversos clientes em uma \u00fanica estrutura.<\/p>\n

Operadas por fintechs ligadas a bancos tradicionais, elas dificultam o rastreamento da origem dos valores e a identifica\u00e7\u00e3o dos verdadeiros benefici\u00e1rios.<\/p>\n

A vulnerabilidade desse modelo foi exposta por investiga\u00e7\u00f5es recentes, como a opera\u00e7\u00e3o Carbono Oculto, que revelou o uso de contas-bols\u00e3o\u00a0para facilitar transa\u00e7\u00f5es il\u00edcitas.<\/p>\n

Segundo a Receita Federal, em um per\u00edodo de cinco anos, mais de R$ 46 bilh\u00f5es foram movimentados por meio dessa institui\u00e7\u00e3o, montante que evidencia a escala do problema e os riscos de falhas na supervis\u00e3o financeira.<\/p>\n

A partir de 1\u00ba de dezembro, entram em vigor as novas regras do Banco Central, que exigem das institui\u00e7\u00f5es financeiras mecanismos mais rigorosos de monitoramento e verifica\u00e7\u00e3o de clientes.<\/p>\n

Os bancos e fintechs dever\u00e3o criar crit\u00e9rios pr\u00f3prios para identificar movimenta\u00e7\u00f5es suspeitas, utilizando bases de dados p\u00fablicas e privadas para evitar fraudes e lavagem de dinheiro.<\/p>\n

As normas tamb\u00e9m determinam o encerramento de contas usadas de forma irregular, sem afetar opera\u00e7\u00f5es leg\u00edtimas.<\/p>\n

Segundo o BC, o objetivo \u00e9 garantir que o sistema financeiro permane\u00e7a seguro e transparente, preservando a integridade das institui\u00e7\u00f5es.<\/p>\n

Outra medida prevista \u00e9 o aumento do capital m\u00ednimo exigido para institui\u00e7\u00f5es financeiras, refor\u00e7ando a estrutura patrimonial do setor e reduzindo a exposi\u00e7\u00e3o a riscos.<\/p>\n

A exig\u00eancia de maior solidez financeira busca impedir que fintechs operem com fragilidade estrutural e se tornem vulner\u00e1veis a usos indevidos.<\/p>\n

Com essas a\u00e7\u00f5es, o Banco Central pretende fechar as brechas que permitiram o uso das contas-bols\u00e3o como ferramenta de lavagem de dinheiro, fortalecendo o combate \u00e0s opera\u00e7\u00f5es il\u00edcitas e a seguran\u00e7a do sistema financeiro brasileiro.<\/p>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Contas-bols\u00e3o s\u00e3o usadas pelo crime organizado para lavagem de dinheiro, BC fecha cerco.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":47157,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[3],"tags":[],"class_list":["post-47149","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia-e-negocios"],"amp_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.solucoesindustriais.com.br\/news\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/47149","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.solucoesindustriais.com.br\/news\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.solucoesindustriais.com.br\/news\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.solucoesindustriais.com.br\/news\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.solucoesindustriais.com.br\/news\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=47149"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.solucoesindustriais.com.br\/news\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/47149\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":47158,"href":"https:\/\/www.solucoesindustriais.com.br\/news\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/47149\/revisions\/47158"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.solucoesindustriais.com.br\/news\/wp-json\/wp\/v2\/media\/47157"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.solucoesindustriais.com.br\/news\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=47149"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.solucoesindustriais.com.br\/news\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=47149"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.solucoesindustriais.com.br\/news\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=47149"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}